Банк может снять деньги мо счета


Банк может снять деньги мо счета

Как снять наличные с расчетного счета ИП — топ банков с выгодным выводом денежных средств


Выгода таких операций будет состоять не только в их цене, но и в отсутствии риска нарушить закон. Однако варианты беспроблемного, а иногда и бесплатного снятия наличных со счета предпринимателя есть.

Чаще всего называют 4 таких способа: Банкирос рекомендует!Тинькофф Банк, Лиц.

№ 2673Тариф «Простой»Обслуживаниебесплатно2 мес., далее при покупках от 50 000 ₽ /мес. либо отсутствии операций 2 мес. Иначе ‒ 490 ₽ /мес.Переводыот 1.5% + 99до 400 000 ₽ /мес., 5% + 99 ₽ ‒ до 1 000 000 ₽, 15% + 99 ₽ ‒ от 1 000 000 ₽Снятие наличныхот 1.5% + 99до 400 000 ₽ /мес., 5% + 99 ₽ ‒ до 1 000 000 ₽, 15% + 99 ₽ ‒ от 1 000 000 ₽Посмотреть тарифТинькофф Банк, Лиц.

№ 2673

  1. по чековым книжкам.
  2. в кассах обслуживающего счет банка;
  3. с помощью корпоративных карт;
  4. через личные ;

Последний вариант встречается все реже и может быть отменен в ближайшее время, с заменой чеков банковскими картами.

Не стоит считать это потерей, заполнение чеков требовало внимания, ошибки «карались» переписыванием заново всего листа. Для снятия по чеку большой суммы приходилось давать предварительную заявку в отделение банка.

Корпоративные банковские карты (cash-карты) – способ более прогрессивный и удобный. Деньги можно переводить на карт-счет или открывать карту к расчетному счету. С карты можно снимать наличные в кассах и банкоматах.

Картой можно рассчитываться в магазинах, как обычной пластиковой карточкой.

Но! Расчеты такой картой должны идти на нужды бизнеса, а не для оплаты личных расходов. Однако ограничений по платежам и снятию наличных здесь нет. Выдача наличных в кассе происходит по заранее поданному заявлению на получение определенной суммы. Деньги списываются с . Затем полученное формально зачисляется в кассу предприятия и выдается на руки уже из кассы, с соблюдением соответствующих правил и отражением в учете.
Деньги списываются с . Затем полученное формально зачисляется в кассу предприятия и выдается на руки уже из кассы, с соблюдением соответствующих правил и отражением в учете.

«Формальность» состоит в том, что полученные купюры и монеты не обязательно физически перемещать в кассу, это просто отражается в отчетности.

Банкирос рекомендует!СберБанк, Лиц.

Счет не в счет

Судя по решению судов, у человека не очень успешно пошел бизнес и в результате — долг. Надо сказать, что он от него не отказывался.Понятно, что налоговая служба потребовала возврата долга, обратилась в суд и получила на руки соответствующее решение.

После чего судебный пристав-исполнитель вынес постановление о взыскании тех самых 2,3 миллиона рублей со счета нашего героя.После этого на протяжении целых шести лет со счета этого гражданина приставы сняли в общей сложности 123 454 рубля. Так бы все и продолжалось, но тут кто-то рассказал должнику, что его ветеранские деньги трогать нельзя.

Так, спустя шесть лет, гражданин выяснил, что нельзя погашать долги за счет выплат, которые он, будучи ветераном, получал.После подобного «открытия» наш герой не мешкая обратился в службу судебных приставов.

Он потребовал прекратить взыскание и вернуть ему всю уже снятую сумму. Пристав отменил постановление о взыскании, но возвращать уже снятые деньги отказался.Пристав мотивировал свои действия тем, что должник только спустя шесть лет сообщил, что его долги погашаются за счет ветеранской пенсии. Все, что перечислили раньше, вернуть нельзя, заявил пристав.Ветеран не согласился с подобным ответом и обратился в Промышленный районный суд Оренбурга.
Все, что перечислили раньше, вернуть нельзя, заявил пристав.Ветеран не согласился с подобным ответом и обратился в Промышленный районный суд Оренбурга.

Но там его аргументы не приняли во внимание, и суд встал на сторону пристава, согласившись с его доводами.

Гражданин пошел обжаловать такое решение в Оренбургский областной суд. Но — неудачно. Апелляция только подтвердила решение своих коллег.По мнению местных судов, гражданин сам не предупредил должностных лиц о том, что деньги на его банковском счете трогать нельзя. А судебные приставы, как сказали оренбургские суды, и не должны выяснять вид счета и целевое назначение денег.

Судя по выводам местных судов, уже списанные 123 454 рубля невозможно признать убытками и вернуть обратно должнику, потому что сумма пошла в счет погашения задолженности.Но ветеран боевых действий с такими решениями не согласился и пошел добиваться правды дальше и выше.

Когда банк может законно списать со счёта все деньги до нуля?

Если долг присуждён ошибочно, то на разбирательства и возврат денег уйдут месяцы.Пример № 2Банк может списывать собственные долги без ограничений, хоть и не всегда.

Например, заёмщик допустил просрочку по кредиту, а банк ждал платежа, не дождался — и списал всю сумму долга вместе с неустойкой с дебетовой карты заёмщика, оставив ему на жизнь 100 рублей.

И на что сейчас жить? Фото: reconomica.ruБанк может самостоятельно перевести деньги со счёта клиента на погашение долга, если составлено письменное распоряжение на безакцептное (без распоряжения) списание.

Если возникнет спор, то суд встанет на сторону банка. Бывает, что пункт о безакцептном списании включён в текст договора. В этом случае списание денег можно оспорить.

Верховный суд считает, что подобный пункт договора не оставляет выбора и тем самым нарушает права. То есть ВС выступает не о безакцептном списании в целом, а о включении этого пункта в договор. Против отдельного распоряжения суды не возражают.Внимательно смотрите, что подписываете при оформлении договора.

Распоряжение о безакцептном списании можно не подписывать. Правда и мифы о деньгах в OKПодписатьсяТеги: Вклады Дебетовые карты Кредиты Долги Население Общество КомментироватьРекомендуемые вклады

Газпромбанк Лицензия №354 Накопительный счет «Управляй процентом» Суммаот 1 ₽Срокот 1 дняСтавка7.5 %7,5% годовых для новых клиентов в первые два месяца.

Пополнение и снятие ваших денежных средств без потери

Всё, что нажито непосильным трудом. банк списать не может. Деньги клиентов под защитой закона

Получается, что пункт о безакцептном списании должен фигурировать в обоих договорах.Директор департамента розничных рисков банка «Зенит» Александр Шорников так комментирует вопрос:Для безакцептного списания денежных средств с любого счёта, кредитор должен иметь согласие клиента, данное к каждому счёту, а также основание для такого списания (наличие требований к оплате/долга погашению с наступившим сроком).

Как правило согласие клиент даёт при открытии любого счёта, но имеет возможность в дальнейшем отказаться от ранее данного акцептаПо закону банк должен информировать клиента о каждой операции, поэтому даже безакцептное списание не должно пройти незамеченным.Роспотребнадзор и Арбитражный суд противИтак, Гражданский кодекс не запрещает списывать деньги со счёта клиента без дополнительного распоряжения, если в договоре банковского обслуживания есть об этом упоминание.Однако пункт договора о безакцептном списании противоречит положению ЦБ от 31 августа 1998 № 54-П

«О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)»

. Пункт 3.1 говорит о том, что для списания денег со счёта должно быть письменное распоряжение.

На каждую операцию — распоряжение.

Фото: dom-click.ruКак отмечает Региональный центр по соблюдению прав потребителей в г. Санкт-Петербурге, Роспотребнадзор неоднократно привлекал банки к административной ответственности из-за пункта о безакцептном списании в договоре.Арбитражный суд тоже на стороне заёмщиков:Безакцептное списание денежных средств со счетов клиентов в счёт погашения задолженности по кредитному договору разрешено исключительно в отношении юридических лиц.

Безакцептное списание денежных

Как выводить деньги с расчётного счёта ООО

Если налоги и сборы не заплатить, то у налоговой возникнут сомнения в законности операции.

Например, у ФНС не будет вопросов, если директор выдаст себе 300 000 рублей и уплатит с них налог. Это законная операция. Но для этого нужно заплатить:

  1. 30 % взносы в ПФР, ОМС и ФСС — 90 000 рублей.
  2. 13 % НДФЛ — 39 000 рублей;

То есть на руки вы получите сумму за вычетом НДФЛ — 261 000 рублей, а организация сверху еще заплатит 90 000 рублей.

В сумме затраты составят 129 000 рублей. Получать зарплату могут только сотрудники компании, поэтому собственник должен быть устроен на должность в фирме. Подтвердить реальность операции можно зарплатной ведомостью. Важно, чтобы суммы снятых со счёта и выданных по ведомости наличных совпадали. Учредитель компании имеет право получить дивиденды — часть чистой прибыли организации, которая распределяется между участниками ежеквартально или реже.
Учредитель компании имеет право получить дивиденды — часть чистой прибыли организации, которая распределяется между участниками ежеквартально или реже.

В отличие от зарплаты, с дивидендов нужно уплатить только 13 % НДФЛ, взносами они не облагаются.

Но получать дивиденды каждый месяц нельзя. Закон разрешает выплачивать дивиденды не чаще одного раза в квартал, полгода или год — на усмотрение руководства (ст.

28 Федерального закона ). К тому же у компании должна быть чистая прибыль. При наличии убытков распределить дивиденды нельзя.

Есть одна сложность — получить дивиденды в кассе компании нельзя, придётся обратиться в кассу банка. В этом случае деньги проще перевести на счёт учредителю. Обналичить деньги можно для поездки в командировку. Главное условие — расходы должны быть подтверждены билетами на проезд, чеками на проживание и так далее.
Главное условие — расходы должны быть подтверждены билетами на проезд, чеками на проживание и так далее. При командировании в другой город положены суточные.

Максимальная величина — 700 рублей в день в командировках по России и 2 500 рублей — за границу ( НК РФ).

Подтверждать суточные документами не нужно, но должны быть доказательства, что сотрудник реально выезжал в другой город. На суточные можно выдать и больше, например, вместо 700 рублей дать 1 000 рублей в день.

Когда банки могут списывать деньги со счёта без разрешения клиента

Если об ошибке узнали на следующий день, то удалить операцию нельзя.

Можно произвести возврат средств, и зачислить деньги куда следует. При этом, списать деньги со счёта клиента можно только на основании распоряжения клиента (если только в договоре, не написано, что банк имеет право списывать ошибочно зачисленные платежи; я таких договоров не встречал).Поэтому даже возврат ошибочно зачисленных средств на счёт должен производиться по распоряжению клиента.

Банк должен связаться с клиентом, пригласить его в банк, объяснить ситуацию и попросить клиента написать заявление на возврат средств.Самый простой ответ на этот вопрос даёт Гражданский кодекс:Статья 854.

Основания списания денежных средств со счета.1. Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.2. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.Таким образом, если вы видите какое-то списание по счёту, то оно должно быть обосновано либо тем, что клиент дал распоряжение на такое списание, либо есть иное законное основание на совершение такого списания.Распоряжение клиента — это не только явное указание списать деньги со счёта в виде заявления, но это также и согласие, которое взял банк у клиента для на списание комиссий по счёту, на списание платежей по кредитам и т.п.Например, когда банк выдаёт кредит, там всегда прописано согласие на списание средств с определённого счета.

Но иногда, банк берёт согласие на списание со всех счетов, что может привести к ситуациям, на которые клиент явно не давал распоряжение: например, для погашения просроченной задолженности банк может списать средства с зарплатной карты или со вклада.Такие согласия могут оформляться как в виде отдельного заявления или быть прописаны в рамках договора, заключаемого с банком.

Причем это не обязательно кредитный договор. Это может быть договор на текущий счёт

Как вывести деньги с заблокированного счета: часть II, расширенная

В этом случае опекаемый получает денежные средства в первую очередь, во всех смыслах этого слова!

Налоговая, сотрудники и прочие кредиторы нервно курят в сторонке и ждут остатков на счетах.

(п. 3 ст. 99 № 229‑ФЗ «Об исполнительном производстве»). Алименты могут уплачиваться не только на содержание несовершеннолетних детей, но и взрослых. Главное, чтобы они были нетрудоспособные. Таково требование Семейного кодекса. Вам как должнику необходимо составить у нотариуса соглашение об алиментах и определить там ежемесячный платеж.
Вам как должнику необходимо составить у нотариуса соглашение об алиментах и определить там ежемесячный платеж.

Да, кредиторам, скорее всего, это может не понравиться, и они могут обратиться в суд. Судебная практика в таких делах неоднородна и зависит от того, когда было составлено соглашение об алиментах.

Естественно, лучше всего составить соглашение об алиментах до вступления в силу судебных актов о взыскании задолженности. В этом случае оспорить соглашение об алиментах будет крайне сложно. Для организаций самый распространенный способ – получить исполнительный документ по задолженности по заработной плате.

Три варианта исполнительных документов – собственно исполнительный лист, судебный приказ, удостоверение КТС. Они являются исполнительными документами согласно ст. 12 Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред.

от 31.12.2017) «Об исполнительном производстве» 1. Исполнительный лист получать дольше всего, и это существенный минус данного способа, но, если решение суда вступит в силу, его можно отменить только по вновь открывшимся обстоятельствам, что будет сделать достаточно сложно.

Если все же вы хотите получить именно исполнительный лист, то ваш сотрудник должен обратиться с исковым заявлением в суд общей юрисдикции по месту своей прописки. И предоставить документы, подтверждающие долг. Если процесс затянется дольше необходимого, то для ускорения получения исполнительного листа можете на судебном заседании заключить мировое соглашение с исполнением в ближайшие два дня.

И его естественно не исполнить, после этого получаете исполнительный лист и предъявляете его в банк для списания денег со счета.

За чужой счет

По просьбе сотрудника банка эта сумма была поделена на два счета. В итоге часть денег ушла некой гражданке, остальную сняли по расходному ордеру.

Но наша героиня к этим операциям отношения не имела.То есть деньги она не получила — ни целиком, ни частями. Хозяйка исчезнувших денег кинулась к правоохранителям. Мошенника довольно быстро нашли.

Им оказался управляющий дополнительным филиалом того же банка.Суд в Элисте удовлетворил иск обманутой женщины. Банк обжаловал это решение в Верховном суде Калмыкии.

Там это решение просто отменили и приняли новое решение — клиентке банка в иске отказать.Женщина с таким решением не согласилась и пошла жаловаться дальше — в Верховный суд РФ. Там дело изучили и заявили, что жалуется гражданка совершенно правильно.

Верховный суд РФ обратил внимание на то, что бывшего сотрудника этого банка осудили за

«хищение чужого имущества с использованием своего служебного положения»

.

Судя по приговору, дело обстояло так.Управляющий, сидя в своем служебном кабинете, сообщил нашей героине «заведомо ложную информацию». Он рассказал, что 2 миллиона рублей — слишком большая сумма, чтобы так легко получить ее на руки с одного расчетного счета.Поэтому он предложил часть денег перечислить на другой счет, который он укажет, а оставшуюся часть снять в кассе банка. Естественно, клиентка согласилась, и в тот же день в ее присутствии были оформлены платежное поручение о перечислении денег и кассовый ордер на оставшуюся сумму.

Но клиентке объяснили: сегодня таких денег в банке нет — надо зайти попозже.

Она зашла. Но к этому времени управляющий уже все деньги снял сам.По мнению Верховного суда РФ, в этом деле местные суды допустили ошибки. Суд напомнил Гражданский кодекс, в котором сказано, что должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные ненадлежащим исполнением обязательства (статья 393).В том же кодексе сказано, что

«отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство»

(статья 401).

Вывод из всего этого таков — бремя доказывания своей невиновности лежит на том, кто нарушил обязательство.

Что делать, если приставы арестовали заработную карту: подробное руководство от эксперта

На сайте «Госуслуги» можно выяснить задолженность по налогам и автомобильным штрафам, но только в том случае, если у вас есть подтвержденная учетная запись. Уточнить долги по алиментам и другим судебным спорам можно на сайте суда, где рассматривалось дело.

Задолженность по «коммуналке» в электронном виде выяснить не удастся, но можно обратиться в ближайший МФЦ и уточнить сумму там. Независимо от причины возникновения долга, взыскивать его пристав будет всеми доступными ему способами. А наложение ареста и снятие денег с банковского счета — один из самых быстрых и эффективных, поэтому используется сотрудниками ФССП чаще всего.

Федеральное агентство новостей &nbsp/&nbspПо закону, банк этого делать не обязан, это задача сотрудника ФССП. Однако позиция банковских учреждений, как правило, определяется их этикой по отношению к клиентам. Одни не просто сообщают клиенту об аресте счета, но также предоставляют информацию о приставе, который этот арест наложил, и размере взыскания.

Другие этого не делают, и предоставляют информацию, только когда клиент звонит или приходит в отделение выяснять, куда исчезла с карты его зарплата. Ни один банк не станет действовать в разрез законному решению суда или утаивать от ФССП счета клиента, каким бы «ценным» он ни был. Понятие «банковской тайны» здесь не работает.

Закон обязывает банки предоставлять информацию о счетах клиентов-должников.

А так как информация передается государственной структуре, нарушения банковской тайны не происходит. Обвинять в этом финансовую организацию бессмысленно. Могут, но здесь есть несколько нюансов.

Главный — по закону, удерживать заработную плату целиком пристав права не имеет. Есть установленные государством лимиты, в какой сумме можно это делать.

Как правило, максимальная не должна превышать половины от официального ежемесячного дохода. То есть если работодатель ежемесячно начисляет на карту 70 тысяч рублей заработной платы, то удерживать из этой суммы могут только 35 тысяч, но не все средства целиком. Процент взыскания может меняться в зависимости от типа долга.

Как вывести деньги с заблокированного расчетного счета

Меня зовут ДОКТОР МАРТЕНЯ нефролог в МАРТЕНСКОЙ БОЛЬНИЦЕ. Наша больницаспециализируется на хирургии почек, и мы также занимаемсяпокупка и трансплантация почек с проживаниемсоответствующий донор.Мы находимся в Индии, Турции, США, Малайзии, Дубае.Если вы заинтересованы в продаже или покупке почек, пожалуйста, нене стесняйтесь обращаться к нам по электронной почте.Электронная почта: +1 (919) 238‑3992С уважениемDR MARTEN 0 Ответить DM Dr Marten Вы хотите купить почку или продать своюпочка? Тыищу возможность продать почку за деньгииз-за финансового кризиса, и вы не знаете, что делатьсделать, тогда свяжитесь с нами сегодня, и мы предложим вам хорошеесумма денег 400 000 долларов для вашей почки.

Меня зовут ДОКТОР МАРТЕНЯ нефролог в МАРТЕНСКОЙ БОЛЬНИЦЕ.

Наша больницаспециализируется на хирургии почек, и мы также занимаемсяпокупка и трансплантация почек с проживаниемсоответствующий донор.Мы находимся в Индии, Турции, США, Малайзии, Дубае.Если вы заинтересованы в продаже или покупке почек, пожалуйста, нене стесняйтесь обращаться к нам по электронной почтеЭлектронная почта: +1 (919) 238‑3992С уважениемDR MARTEN 0 Ответить DM Dr Marten Вы хотите купить почку или продать своюпочка? Тыищу возможность продать почку за деньгииз-за финансового кризиса, и вы не знаете, что делатьсделать, тогда свяжитесь с нами сегодня, и мы предложим вам хорошеесумма денег 400 000 долларов для вашей почки. Меня зовут ДОКТОР МАРТЕНЯ нефролог в МАРТЕНСКОЙ БОЛЬНИЦЕ.

Наша больницаспециализируется на хирургии почек, и мы также занимаемсяпокупка и трансплантация почек с проживаниемсоответствующий донор.Мы находимся в Индии, Турции, США, Малайзии, Дубае.Если вы заинтересованы в продаже или покупке почек, пожалуйста, нене стесняйтесь обращаться к нам по электронной почте.Электронная почта: +1 (919) 238‑3992Наилучшие пожеланияDR MARTEN 0 Ответить DM Dr Marten Вы хотите

Как ИП снимать деньги со счёта, чтобы его не заблокировали

Внезапно вам на счёт начинают сыпаться суммы, равные бюджету небольшого островного государства, а вы тут же их снимаете и куда-то деваете. Константин Бобров директор юридической службы «Единый центр защиты» Перевод и снятие крупной суммы, по величине не соразмерной деятельности ИП, наведёт налоговые органы на подозрения.

Этого лучше избегать. В наиболее громком деле, подтверждающем такую практику, фигурировала цифра в 56 миллионов.

Именно столько предприниматель получил от компании-заказчика и попытался снять всё за один раз.

При этом раньше таких крупных сумм на счёт никогда не поступало, поэтому банк счёл операцию подозрительной, а суд его поддержал.Если вы снимаете наличку в течение трёх-пяти дней после поступления, это подозрительно.

Так указано в рекомендациях Центробанка.

Операция выглядит сомнительной, потому что такая срочность непонятна.

Банк может захотеть проверить, откуда деньги и что вы с ними делаете — может, отдаёте лицу, которое отмывает через вас доходы?

Но это вовсе не значит, что вы должны всячески избегать обналичивания денег в день перевода. Речь идёт именно о ситуациях, когда вы совершаете такие операции постоянно. Константин Бобров директор юридической службы «Единый центр защиты» По закону, банки обязаны контролировать некоторые операции на сумму свыше 600 тысяч рублей.

Поэтому Центробанк считает, что регулярное снятие сумм, близких к этой, но не превышающих её, это повод насторожиться.Банковская — удобный платёжный инструмент, поэтому выглядит странно, если счёт предпринимателя используется только для обналички денег.Если нет острой необходимости снимать со счёта всю сумму целиком, не делайте этого.