Мошенничество с распиской и договором купли продажи


Если продавец не понимал своих действий при подписании ДКП, то нет доказательств, что он получил оплату


В своем решении суд учел имеющиеся доказательства, в том числе заключения судебно-психиатрической экспертизы, подтверждающие нахождение наследодателя в момент совершения оспариваемой сделки в состоянии, когда он не был способен понимать значение своих действий и руководить ими. При применении последствий недействительности ничтожной сделки первая инстанция указала, что условием оспариваемого ДКП являлась передача покупателем продавцу денежных средств до подписания договора.

Порядок оплаты стоимости имущества до подписания договора не предусматривал дополнительное составление отдельного документа, подтверждающего передачу денежных средств по договору. Суды апелляционной и кассационной инстанций согласились с данными выводами. Александр Порываев обратился с кассационной жалобой в Верховный Суд.
Александр Порываев обратился с кассационной жалобой в Верховный Суд.

Изучив материалы дела, Судебная коллегия по гражданским делам ВС не согласилась с выводами нижестоящих судов. Суд, ссылаясь на п. 1 ст. 167 ГК РФ, напомнил, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

ВС указал, что сделка является ничтожной в случае, если она совершена гражданином, признанным недееспособным вследствие психического расстройства. В таком случае каждая из сторон такой сделки обязана возвратить другой все полученное в натуре, а при невозможности возвратить полученное в натуре – возместить его стоимость (п.

1 ст. 171 ГК), пояснил Суд. «В соответствии с положениями п. 1 ст. 177 ГК сделка, совершенная гражданином, хотя и дееспособным, но находившимся в момент ее совершения в таком состоянии, когда он не был способен понимать значение своих действий или руководить ими, может быть признана судом недействительной по иску этого гражданина либо иных лиц, чьи права или охраняемые законом интересы нарушены в результате ее совершения», – отмечено в определении. Верховный Суд подчеркнул, что, исходя из ст.

454 ГК, на покупателе при заключении договора

Как обманывают продавцов квартир

На радостях вы говорите все цифры, а через какое-то время получаете смс от банка, но не о поступлении, а о списании всех средств.

Эта стандартная схема обмана, характерная для многих сфер, в том числе недвижимости.Как себя обезопасить: никогда не называйте посторонним людям цифры с оборота банковской карты и пин-коды. В ответ на предложение о переводе средств предложите устроить осмотр квартиры и подписать авансовое соглашение или договор задатка — если перед вами мошенник, он найдёт причину отказаться или отсрочить встречу на неопределённое время.Заплатили меньше или фальшивыми купюрамиВы нашли покупателя, он готов платить, но настаивает на передаче наличных старым дедовским способом — из рук в руки.

Мол, так быстрее, зачем в банк ехать — время зря тратить, платить за ячейку:

«Сейчас всё по-быстрому сделаем, получите свои деньги, и разойдёмся»

. Вам, конечно, не терпится завершить сделку, и вы соглашаетесь, да и что может пойти не так? Но пересчитать большую сумму вручную сложно, а проверить каждую купюру на подлинность вообще невозможно.

Дальше возможны варианты: денег либо меньше, либо среди них есть фальшивки.Как себя обезопасить: процесс передачи денег обязательно должен. Лучше всего использовать банковскую ячейку и обязательно пересчитывать деньги при получении — эта услуга стоит 0,1—0,3% от суммы сделки.

Аренду ячейки — от 1000 до 3000 рублей в месяц — оплачивает покупатель.Остаться без квартиры при залогеВы не собираетесь продавать свою квартиру, но хотите взять под неё кредит: срочнопонадобились деньги, но нужной суммы на руках нет. Недолго думая, вы идёте в микрофинансовую организацию под вывеской «Кредиты в день обращения». Паспорта и документов на квартиру оказывается достаточно — сотрудник даже не спрашивает размер вашей зарплаты.Дальше возможны варианты:Вместо договора займа вам на подпись (в ворохе других бумаг) приносят договор купли-продажи или договор дарения.

Читать все бумаги у вас нет никакого желания, сотрудник говорит, что «договор стандартный», и вы подписываете всё не глядя.

Как не стать жертвой мошенников при продаже автомобиля

На сайтах бесплатных объявлений можно продать свой автомобиль немного дороже, чем в трейд-ин у официальных дилеров или на аукционе. Однако и риск наткнуться на мошенников там выше.

Фото: iStock Одна из распространенных схем — это два договора купли-продажи.

Начинается все вполне благопристойно. Потенциальный покупатель осматривает автомобиль, соглашается его приобрести, вносит задаток и просит оформить договор.Потом машина выкупается полностью, переходит новому владельцу, и вроде бы вопрос на этом закрывается. Но через несколько дней покупатель возвращается и просить переоформить сделку на родственника.

Причины могут быть названы самые разные.

За хлопоты он предлагает доплатить, и вот тут начинается самое интересное.В новом договоре указывается незнакомый человек, который якобы приобретает автомобиль за даже большую сумму, чем было изначально, пишет . Продавец пишет расписку, покупатель благодарит и уезжает.

Через несколько дней к продавцу приезжают серьезные ребята и начинают обвинять его в мошенничестве.Все сводится к тому, что он продал свою машину сразу двум покупателям и получил с них деньги.

Доказательством служат две расписки и два договора купли-продажи. А это уже уголовное дело.Уладить вопрос предлагается полюбовно — вернуть деньги за автомобиль. В результате продавец остается и без машины, и без денег.Чтобы защитить себя от подобных схем, нужно оформлять подробный акт приемки-передачи автомобиля с подписями всех сторон сделки.

Повторный договор заключать не следует ни при каких обстоятельствах.Другая схема мошенничества связана с двумя ключами. Потенциальный покупатель просит об осмотре автомобиля. Заодно упоминает про два ключа, хочет посмотреть и на них, насколько они соответствуют техническим требованиям производителя.Во время встречи покупатель с приятелем осматривают машину, затем просят показать ключи, и пока один отвлекает продавца, другой записывает с помощью специального устройства кодовый сигнал ключа для деактивации иммобилайзера и сигнал электронной метки от системы охраны.

Заодно упоминает про два ключа, хочет посмотреть и на них, насколько они соответствуют техническим требованиям производителя.Во время встречи покупатель с приятелем осматривают машину, затем просят показать ключи, и пока один отвлекает продавца, другой записывает с помощью специального устройства кодовый сигнал ключа для деактивации иммобилайзера и сигнал электронной метки от системы охраны.

Мошенники не забудут также уточнить, какое противоугонное оборудование установлено на автомобиль.Дальше потенциальные покупатели возвращают ключи владельцу, обещают подумать пару дней. А потом просто угоняют машину благодаря считанным кодам.Все тонкости работы противоугонной системы автомобиля лучше рассказать уже после сделки.

А ключи в руки заранее никому передавать не стоит.

Мошенничество с долговыми расписками: схемы, ответственность

рублей или в размере зарплаты за 3 года или без и с ограничением свободы до 2 лет или без Наказание ставится в прямую зависимость от урона, нанесенного гражданам и предприятиям.

Сколько же это составляет в переводе на деньги? Обратимся к примечанию для ст. 158 УК РФ. Виды ущерба и сумма:

  1. значительный (категория относится только к гражданам) – не менее 5000 руб.;
  2. особо крупный – от 1 миллиона руб.
  3. крупный – от 250 000 руб.;

Теперь стоит остановиться на ст.

303 УК РФ. Она применяется в случае предоставления в суд подложных доказательств по любым категориям дел.

Основным наказанием является штраф от 100 000 до 300 000 руб. или в размере зарплаты за период от 1 до 2 лет. При этом предусмотрены обязательные или исправительные работы.

Их продолжительность ограничена, соответственно, 480 часами и 2 годами. Суд также вправе арестовать обвиняемого на срок до 14 месяцев.

Все перечисленные выше санкции применяются при оконченном преступлении и завладении имущества. Если же по каким-то причинам замысел не удалось довести до конца, наказание применяется в размере ¾ от максимальной санкции соответствующей части ст.

159, ст. 304 УК. Преступление, предусмотренное ст. 303 УК РФ, относится к нетяжким.

По нему срок давности для привлечения к ответственности составляет 2 года с момента совершения деяния. Гражданин может не знать о том, что попал на удочку мошенников. Начиная с 2019 года, в СМИ стали повсеместно упоминаться случаи нового вида мошенничества.

Его жертвой рисковал стать каждый человек, который по неосторожности оставил посторонним паспортные данные. Дальше все достаточно просто.

Составляется фиктивная расписка о том, что была взята энная сумма в долг, которая своевременно не возвращена. С ней мошенники идут в суд и получают судебный приказ. Пострадавший ни о чем не подозревает, ведь в суд его вызов не предусмотрен.

Сам же судебный приказ по правилам ГПК РФ выносится за 5 суток.

Дальше злоумышленник идет к приставам, который возбуждает исполнительное производство.

Мошенничество с задатком

Мошенники тут же все это грамотно фиксируют.

Первая сторона появляется, берет расписку, что Вы отказываетесь. Вы даже можете вернуть деньги, хотя это и необязательно, им самое главное зафиксировать отказ. После этого первый покупатель требует двойную сумму задатка обратно уже с Вас.

И как только это произошло, выясняется, что второй Покупатель в силу каких-то особых причин не может совершить покупку и просит просто вернуть ему аванс. Как результат, вы должны вернуть задаток и уплатить еще столько же.Более сложный случай, когда назначаются нереальные сроки.

Допустим, Вам дают задаток и в договоре прописывается срок продажи. После этого человек исчезает, не отвечает ни на какие запросы.

Он срочно занят и т.п. потом устно говорит Вам о переносе срока, письменно это нигде не фиксируется.

А потом в назначенный день вдруг к Вам приходит письменное уведомление, что он ожидает Вас в МФЦ и требует провести сделку. Естественно, спонтанно Вы это сделать не можете. После этого он громогласно отказывается от сделки и требует вернуть задаток.Если Вы покупаете квартиру схемы могут выглядеть следующим образом.

Вам предлагают внести задаток и вы его вносите. После этого продавец доверительно сообщает вам о каких-то недостатках квартиры (соседи, лающие собаки, протекающие трубы и тп). Что бы доказать это вам могут разыграть целый концерт. Вы выходите на лестничную площадку, а тут появляются в нетрезвом состоянии люди, случается какой-то дебош, драка и т.п.
Вы выходите на лестничную площадку, а тут появляются в нетрезвом состоянии люди, случается какой-то дебош, драка и т.п. Появляются разгневанные соседи, начинают что-то требовать от Вас, хотя Вы еще не купили квартиру.

В общем Вы понимаете, что в доме что-то не очень и решаете отказаться от сделки. Они сообщают Вам, что никаких проблем, пожалуйста, отказывайтесь, но задаток не возвращается.Следующий момент связан со сроками. Вам назначают нереальные сроки.

Вы решаете купить квартиру в ипотеку и сообщаете об этом. Вам говорят, можете оформлять, все нормально.

Если что, мы потом срок продлим.

Естественно, никто потом никакой срок не продляет и Вы не успеваете оформить сделку.

Решение № 2-302/2017 от 29 марта 2017 г. по делу № 2-302/2017

от ответчика Овчинниковой Л.О.

аванса по договору купли-продажи в размере * рублей. По утверждению истца, фактически передачи денежных средств в момент написания расписки не было, так как расписка, была написана истцом лишь с целью выдачи ответчику ипотечного кредита, под влиянием обмана со стороны ответчика.

После регистрации перехода права собственности на квартиру к ответчику, банк перечислил истцу денежную сумму в размере * рублей.

Ответчик, по устному соглашению сторон, приняла на себя обязательство выплатить денежные средства в размере * рублей в срок до дата. Однако до настоящего времени Овчинниковой Л.О. денежные средства не выплачены, выплачивать их ответчик отказывается, что явилось основанием для обращения в суд с настоящим иском.
денежные средства не выплачены, выплачивать их ответчик отказывается, что явилось основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Истец Охапкина Е.И. в судебном заседании поддержала уточненные исковые требования, по основаниям указанным в иске, просила их удовлетворить в полном объеме. Считает, что денежные средства в размере * рублей должны быть взысканы с ответчика, поскольку квартира перешла в собственность Овчинниковой Л.О., а расчет между сторонами не произведен в полном объеме.Представитель истца Охапкиной Е.И.

— Попова Е.Н. в судебном заседании поддержала уточненные исковые требования своего доверителя, просила удовлетворить их в полном объеме. В подтверждение своей позиции ссылается на показания свидетелей и объяснения ответчика в органах полиции о наличии долга.Ответчик Овчинникова Л.О., будучи надлежащим образом извещенной о дате и времени рассмотрения данного дела, в суд не явилась.Представитель ответчика Овчинниковой Л.О. — Борисов А.С. считает заявленные исковые требования не подлежащими удовлетворению по основаниям, изложенным в возражениях на иск.

Письменные возражения приобщены к материалам дела.Третье лицо ПАО «Банк Уралсиб» в судебное заседание своего представителя не направило, надлежащим образом извещено о времени и месте рассмотрения данного дела.В соответствии со ст. суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц,

Топ-3 излюбленных аферистами способа отъема жилья по поддельным распискам

А вот наследникам для победы придется доказывать, что документ фиктивный.

Главный аргумент здесь — результаты почерковедческой и технической экспертиз. Эти исследования позволяют определить подлинность и давность изготовления расписки.

С их помощью в ноябре 2015-го жительница Москвы сумел отстоять дом, полученный после смерти отца. Истец сфабриковал договор займа от лица покойного на 4 млн рублей и потребовал обратить взыскание на недвижимость.

Однако судебные эксперты изучили образцы подписей наследодателя и пришли к выводу, что он не имел отношения к сделке.

Более того, договор был составлен позже его кончины. Обманщик остался ни с чем. Но выявить фальшивку удается не всегда. Аферисты прибегают к различным хитростям: нанимают профессиональных почерковедов, искусственно старят или ламинируют подлинник, из-за чего установить его точный возраст иногда становится невозможно.

Поэтому наследникам надо заранее позаботиться о других доказательствах.

К примеру, что умерший физически не мог участвовать в составлении документа. Так, два года назад наследнице удалось подтвердить: в день Х ее покойный отец находился в Краснодаре, а не в Самаре, как утверждали аферисты.

И значит, расписку на 1,6 млн руб.

за него подписал кто-то другой.

Авиабилетов, справки из отеля и показаний свидетелей оказалось достаточно, чтобы суд отказал в удовлетворении иска. Нередко жертвы квартирных мошенников сами помогают себя обмануть. Например, многие владельцы и топ-менеджеры компаний в случае отъезда и просто для экономии времени оставляют заместителю или бухгалтеру подписанные чистые листы.

Если руководства нет на месте, а фирме нужно провести платежное поручение, их просто пропускают через принтер и ставят печать.

Удобно, быстро, но очень рискованно.

Из-за такой доверчивости можно потерять не только недвижимость, а весь бизнес. Показательный случай произошел в Карелии в 2013-м. Уезжая в командировку, гендиректор передал своему заместителю несколько пустых бумаг со своей подписью.

По возвращении понял, что зря: используя «болванку» подчиненная уволилась, прихватив оставшиеся заготовки.

Осторожно, мошенники! Договор купли-продажи недвижимости с завышением цены

7 октября 20202,5 тыс.

прочитали3,6 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы2,5 тыс.

прочитали до концаЭто 71% от открывших публикацию2 минуты — среднее время чтенияРынок недвижимости – благодатная почва для разного рода мошенников. Сегодня расскажем об одной из схем, связанных с завышением цены в договоре при продаже недвижимости.Здесь опасность подстерегает продавца квартиры. Потенциальный покупатель предлагает ему указать в договоре цену выше, чем есть на самом деле.

Потенциальный покупатель предлагает ему указать в договоре цену выше, чем есть на самом деле.

Он мотивирует такую просьбу тем, что покупает квартиру в ипотеку, а денег на первоначальный взнос нет. Продавец должен составить расписку о том, что разницу между реальной ценой и ценой по договору он уже получил от покупателя в качестве первоначального взноса.

Эту расписку предъявят в банк.

В свою очередь, покупатель пишет продавцу расписку, что продавец ему ничего не должен.

Что будет происходить дальше, посмотрим на примере с цифрами.Изображение из открытых источниковНаходится покупатель, готовый ее купить, но он говорит продавцу: «Я беру ипотеку, но у меня нет первоначального взноса.

Давайте укажем в договоре цену 6 000 000 рублей.

Вы мне напишете расписку, что я вам дал 1 000 000 рублей, мы ее покажем банку.

Эту сумму банк засчитает как первоначальный взнос. А я вам дам расписку, что вы мне ничего не должны. Эта расписка будет у вас. Она является доказательством, что вы на самом деле от меня денег не получали».На первый взгляд, все просто и никаких подводных камней быть не может.

Продавец соглашается.Они пишут расписки. Но покупатель в своей расписке делает незначительные ошибки. Они не бросаются в глаза, и невнимательный продавец не должен их заметить.

Эти ош ибки делают расписку недействительной с юридической точки зрения.Изображение из открытых источниковПосле этого покупатель придумывает причину и отказывается от сделки. У него на руках есть расписка от продавца, по которой он отдал продавцу 1000 000 рублей.

Дальше начинает работать мошенническая схема. Покупатель предъявляет расписку продавцу и требует от продавца сумму в 1 000 000 рублей!

Продавец предъявляет ему другую расписку, по которой он ничего не должен покупателю. Но, как мы помним, в ней есть ошибки и она недействительна.Если продавец обратится в суд, то проиграет. Покупатель отлично это знает и объясняет продавцу.

Затем он предлагает продавцу решить дело миром. То есть требует от продавца не всю сумму, а, например, половину, то есть 500 000 рублей. Продавцу ничего не остается как отдать покупателю эту сумму.

Ведь по суду он проиграет и будет должен покупателю 1000 000 рублей!Помимо ошибок в расписке, есть еще один важный момент.

Расписка должна быть написана покупателем при вас и сразу же после этого передана вам.

Иногда мошенники подменяют оригинальную расписку на цветную копию, а известно об этом может стать только в суде.А как вы считаете, каким образом продавец может застраховаться от мошенников? Делитесь в комментариях!Самое полезное и интересное о недвижимости БЕЗ РЕКЛАМЫ И СПАМА на нашем канале!

, чтобы не пропустить!Если вам нужна ПОМОЩЬ РИЭЛТОРА международного класса по разумной цене – к вашим услугам агентства и агенты CENTURY 21 более чем в 85 странах мира, в том числе, по всей России. Подробная информация и поиск специалистов по Дельные и остроумные КОММЕНТАРИИ к статьям приветствуются, неадекватные – удаляются, без обид)Самое интересное о недвижимости В СОЦСЕТЯХ:Каждый офис находится в независимом владении и управлении.Отличного дня и настроения желаем от имени CENTURY 21 Россия!

Мошенничество с расписками

Мошенничество в 2022 году по-прежнему является уголовным преступлением. Под ним понимают хищение имущества, принадлежащего другому лицу, а также его денег. Аферисты используют метод обмана и злоупотребления доверием.

Рассмотрим ответственность за невозврат долга по расписке:

  1. исправительные работы до года;
  2. условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
  3. обязательные работы до 360 часов;
  4. арест до 4 месяцев;
  5. штраф до 120 тыс. руб.;
  6. принудительные работы до 2 лет.

Если сумма долга превышает 5 тыс.

руб., ущерб считается значительным для пострадавшего. Санкция будет жестче:

  1. штраф до 300 тыс. руб.;
  2. принудительные работы до 5 лет.
  3. лишение свободы до 5 лет;
  4. исправительные работы до 2 лет;
  5. обязательные работы до 480 часов;

Нередко граждане дают друг другу в долг довольно крупные суммы.

Если размер задолженности больше 250 тыс. руб., ущерб считается крупным, сумма штрафа возрастает до полумиллиона, а тюремный срок — до 6 лет.

Если заемщик задолжал больше миллиона, он может получить до 10 лет тюрьмы.

Также установлена ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности. Нарушения касаются неисполнения обязательств, предусмотренных в договоре. Сторонами соглашения могут быть ИП или организации.

Обязательное условие для назначения наказания — ущерб от 10 тыс.

руб. За это преступление грозит:

  1. лишение свободы до 5 лет;
  2. принудительные работы до 5 лет.
  3. исправительные работы до 2 лет;
  4. обязательные работы до 480 часов;
  5. штраф до 300 тыс. руб.;

Если один предприниматель задолжал другому больше 3 млн руб., будет выбрана одна из следующих санкций:

  1. принудительные работы до 5 лет.
  2. штраф до 500 тыс. руб.;
  3. лишение свободы до 6 лет;

Чтобы привлечь виновного за мошенничество по расписке, обратитесь в полицию. Необходимо составить заявление и отразить в нем все значимые для дела обстоятельства.

Подарок с оплатой

Прошел год, и прописанная девушка решила купить долю — одну четвертую часть в этой квартире. Четвертинку оценили в миллион триста тысяч рублей.

Сделку оформили как дарение.Договор между подругами был такой — деньги за покупку дочери заплатит владелице квартиры мать девушки. Что и было сделано. Деньги были переведены.Тихо и счастливо прошло еще несколько лет .

А потом подруги по каким то основаниям сильно разругались. И мать девушки, купившей четверть квартиры, пошла в суд, чтобы вернуть назад свои деньги как «неосновательное обогащение» бывшей подруги. В ответ продавшая квадратные метры дама также обратилась в суд и потребовала признать договор дарения притворной сделкой, которая на самом деле являлась куплей-продажей.

Собственница большей доли привела в суд свидетелей, которые в суде заявили , что истица ничего и никому не дарила, а таким способом банально продала долю в квартире.Но суды таким заявлениям истицы и свидетелей не поверили и в иске отказали.

Сначала районный суд отказал в иске хозяйке квартиры. А потом Мосгорсуд с таким решением согласился.

Обиженная продавщица доли дошла до Верховного суда в надежде доказать свою правоту.

И это у нее получилось.Верховный суд, изучив спор, сказал, что коллеги не объяснили, почему не поверили свидетелям. А еще подчеркнули, что необходимо посмотреть, почему так поздно истица обратилась в суд.

Надо понять, пропустила ли она срок исковой давности по уважительной причине, или нет.

Суд так же обратил внимание коллег на следующий момент — любое встречное предоставление со стороны одаряемого делает договор дарения недействительным, подчеркнули в суде.

Чтобы предоставление считалось встречным, оно необязательно должно быть предусмотрено тем же соглашением, что и подарок.

Оно может являться предметом отдельной сделки, «в том числе и с другим лицом».По мнению экспертов, в большинстве случаев, когда дарение прикрывает продажу, можно найти следы передачи денег. Так, например, в одном из таких дел рассылались запросы в банки с просьбой о кредите.

Мошенничество по расписке.

Возвращаем долг

При этом необходимо понимать, что в процессе пользования заемными средствами у должника могут наступать объективные обстоятельства, препятствующие возврату долга (например, потеря работы). В этом случае умысел на хищение денег отсутствует, состава преступления по ст. 159 УК РФ не имеется. Обратите внимание!

Наличие умысла на хищение средств необходимо указать в заявлении, которое будет подано в полицию. Причем займодавец обязан доказать эти факты, так как заведомо ложное обвинение в совершении преступления повлечет уголовную ответственность самого заявителя.

Исходя из содержания расписки, а также условий ее составления и исполнения, можно выделить следующие типичные примеры мошенничества:

  1. указание в расписке заведомо ложной цели займа, если денежные средства передаются с определенным целевым назначением (например, денежные средства передаются для срочной операции, а заемщик расходует их на проведение отпуска на дорогом курорте);
  2. отказ вернуть даже часть долга при наличии объективной возможности расчета.
  3. указание в расписке заведомо ложных сведений о заемщике – чужие или вымышленные паспортные данные, недостоверный адрес проживания или места работы;

Закон не содержит точных указаний, как доказать мошенничество по расписке, это будет зависеть от конкретных обстоятельств дела. Чем больше доказательств представит займодавец правоохранительным органам, тем больше будет вероятность привлечения мошенника к ответственности.

При подаче заявления в полицию по ст.

159 УК РФ нужно подтвердить основания для привлечения к ответственности.