Счет для ип сравнение банков 2021


12 лучших банков для ИП в 2021 году


После его появления многие бизнесмены, обслуживающиеся в Банке Авангард, перешли в Точку. На форумах по этому вопросу множество обсуждений. Для всех своих клиентов банк предлагает выгодный тариф с бесплатным (!) обслуживанием и специальными предложениями от партнеров банка. Точка входит в состав уникального межбанковского проекта, организованного ФК Открытие и Киви Банком.

Вы можете выбрать, на балансе какого банка вы хотите обслуживаться — условия от этого не меняются. Тариф предоставляется только для ИП с суммой исходящих платежей до 250 000 рублей в месяц.

При росте оборотов клиент переводится на другой тариф.

Точка запустила сервис онлайн-регистрации ИП. Чтобы воспользоваться им, достаточно оставить заявку и загрузить сканы или фото документов. Специалисты банка сами составят заявление и передадут его в налоговую инспекцию, подберут коды деятельности ОКВЭД и откроют расчетный счет.

Услуга предоставляется бесплатно, а для подписания договора вам не нужно будет ехать в офис или встречаться с менеджером. Точка работает во всех крупных городах России и почти во всех регионах. Здесь вы можете прочитать подробный обзор банка для юрлиц Точка (бывший Банк24.ру).

Условия Банк подойдет как новому, так и давно существующему ИП Оформление Счет оформляется полностью онлайн Услуги для ИП Банк предлагает все необходимое для ИП Надежность Точка работает на базе двух крупных российских банков Удобство Все операции со счетом проводятся в режиме онлайн Стоимость в месяц бесплатно Стоимость платежного поручения бесплатно Стоимость открытия бесплатно Переводы физическому лицу бесплатно до 150 000 рублей, далее — 500 рублей за каждые 15 000 рублей Интернет-банкинг есть, бесплатно (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac) SMS-информирование 200 рублей в месяц за каждый номер Вход в интернет-банк логин и пароль, а далее на выбор SMS-подтверждение или брелок с кодом Приложение для iOS есть Снятие наличных 350 рублей за каждые 10 000 рублей

Как ИП выбрать банк в 2021 году

Основная услуга банка — обслуживание расчетного счета.

Счет физлица использовать нельзя, потому что это нарушает договор с банком и вызывает вопросы налоговой. Работать только с наличкой неудобно. Поэтому большинство предпринимателей пользуется расчетными счетами.

Они помогают:

  • Работать с юрлицами. Наличные платежи между компаниями ограничены 100 000 руб. по одному договору. За нарушение ИП штрафуют на 4 000–5 000 руб. по . Единственный способ провести сделку крупнее — пользоваться специальным счетом для бизнеса.
  • Сэкономить время. Предприниматель платит контрагентам и перечисляет налоги через интернет. Организовывать лишнюю встречу с контрагентом или ехать в отделение банка необязательно.
  • Повысить продажи. Клиенты переводят деньги на сайте или через интернет-банк, а не едут с наличкой в магазин. Платить становится удобнее, поэтому эффективность интернет-продвижения вырастает.

Банк берет четыре основных вида платы за обслуживание:

  1. процент от дохода.
  2. комиссия за обработку платежки;
  3. комиссия за платежи физлицам и себе;
  4. абонентская плата;

Соотношение между ними бывает разным.

Онлайн-сервис для самостоятельных предпринимателей, которые не разбираются в бухгалтерии. Начинающим ИП — год в подарок! При выборе банка важно сравнивать не отдельные комиссии, а сумму, которую предприниматель заплатит в результате. Выпишите, сколько платежей юрлицам вы делаете, сколько денег переводите физлицам и самому себе и сколько получаете доходов в месяц.

Выпишите, сколько платежей юрлицам вы делаете, сколько денег переводите физлицам и самому себе и сколько получаете доходов в месяц.

Только расчетным путем вы найдете самый выгодный тариф.

Посмотреть сайты банков и спросить совета знакомых недостаточно, чтобы принять разумное решение. Выбор банка зависит от особенностей бизнеса.

Для примера расскажем о пяти популярных ситуациях.

  • Сезонный бизнес или подработка. Временами ИП бездействует и все движения по счету застывают.
  • Услуги. Вы работаете с парой сотрудников, переводите физлицам небольшие суммы в месяц и редко платите юрлицам. Вам подойдет тариф без абонентской платы.

30 лучших банков для ип на 2021 год (для открытия расчетного счета)

Материал по теме: Где лучше открыть свой счет, московские бизнесмены задумываются ничуть не реже, чем региональные. Несмотря на обилие предложений, в столице выше шансы попасть на организацию с плохой репутацией и даже потерять свои деньги, вложенные в дело.

Поэтому при подборе варианта стоит сверяться с ТОП московских банков для ИП. Крупная кредитная организация с европейскими корнями уже давно работает на территории столицы.

Она довольно нестабильна и часто поднимается/опускается в рейтингах.

  1. Сайт raiffeisen.ru
  2. Плата за обслуживание колеблется от 700 до 6 500 рублей в месяц.
  3. Вывод/внесение в зависимости от суммы обходится в 1,5-2%.

Мне нравится1Не нравится Не самый популярный вариант. Но при этом не менее достойный, чем остальные.

При сравнении тарифов он может показаться многим хозяйствующим субъектам весьма интересным и выгодным.

  1. Снять наличные можно при условии комиссионных сборов 1-2%.
  2. Сайт delo.ru
  3. Самая высокая плата за ведение счета составляет около 8 000 р.
  4. Внесение бесплатно, несмотря на количество транзакций.

Мне нравится1Не нравится Небольшая организация с большими перспективами.

Она пока не имеет сети филиалов вне столицы, но активно развивается. При этом условия для бизнесменов здесь довольно интересные.

Вести их финучреждение будет бесплатно при заключении договора на базовый тариф.

  1. Сайт ibv.ru
  2. Премиум пакет дает право зачислять средства на счет без комиссии, в остальных случаях она составит – 0,2%.
  3. Получить наличные можно при уплате 1-10% от суммы.

Мне нравитсяНе нравится1 Относительно новое кредитное учреждение было открыто в рамках группы «Газпромбанка» и уже успело получить массу положительных отзывов.

Оно ориентировано на ИП с доходом менее 20 000 000 рублей. В ближайшие годы, благодаря гибким тарифам, у «Просто Банка» высокие шансы продвинуться в рейтингах.

  1. Сайт prostobank.online
  2. Плата за ведение счетов

Открыть расчетный счет для ИП (РКО для индивидуальных предпринимателей )

До подписания документации и получения реквизитов клиенту необходимо подготовиться:

  1. собрать копии лицензий (если деятельность ИП требует лицензирования).
  2. подготовить листок с образцами подписи и печати;
  3. выбрать оптимальный тариф;

Перечень документов свой у каждой финансовой организации.

Что обычно запрашивается:

  1. паспорт клиента;
  2. ИНН (свидетельство о регистрации не требуется, так как банк самостоятельно запрашивает эти сведения в ФНС);
  3. бумага с образцами подписей и печати.

Список сокращается, если ИП уже открывал в данной ФО счет (в качестве физического лица).Она заполняется по форме, обычно состоящей из таких частей:

  1. дополнительные данные;
  2. приложение, где указывается дополнительная документация.
  3. основной блок;
  4. часть, заполняемая банковским сотрудником;
Рекомендуем прочесть:  Жизнь в швейцарии плюсы и минусы

Что пишется в заявке:

  1. имя ИП;
  2. регистрационные данные (ИНН, ОГРНИП);
  3. контактные сведения.
  4. адреса (регистрации и почтовый);
  5. тип открываемого счета;

Со дня подачи заявки и до заключения договора с финансовой организацией обычно проходит 1-2 дня.

Это время отводится на проверку поданной клиентом документации. Некоторые банки позволяют забронировать реквизиты счета сразу после принятия заявления — в течение 15 минут.

Это еще не полноценное РКО, клиент не сможет выполнять расходные операции, но реквизиты можно будет передавать контрагентам, чтобы они отправляли платежи.Индивидуальному предпринимателю необязательно иметь даже один р/с.

Деятельность без банковских счетов будет вполне законной. Если же ИП принял иное решение, несколько счетов ему потребуется при расширении деятельности.У ИП есть полное право на открытие нескольких р/с. Это даже можно сделать в нескольких банках.

Руководствоваться клиент должен исключительно своим удобством.В каких случаях есть смысл открытия нескольких р/с:

  1. Необходимость уплаты налогов по разным системам, к примеру, по ОСНО и ЕНВД. Здесь удобнее разделять учет.

Где выгодно открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2021 году

  • Продолжительность операционного дня — с 04.00 до 21.00.
  • Моментальная отправка платежей.
  • Приложение для удаленной работы.
  • Совместимость личного кабинета с различными бухгалтерскими программами.
  • Возможность осуществлять неограниченное количество межбанковских платежей без комиссии.
  • Начисление процентов на остаток.
  • Подробнее о Тинькофф Тарифный план Подключение Ведение Первый шаг 0 0 Бытрый рост 0 590 Свой бизнес 0 1 490 Весь мир 0 1 990 Большие планы 0 2 990 Банковская организация предоставляет РКО на следующих условиях:

    1. Действует мобильное приложение для предпринимателей.
    2. Во время операционного дня отсутствует перерыв на обед.
    3. Есть возможность отправлять срочные платежи.
    4. Операцию по резервированию онлайн-заявки.
    5. Налоговые и таможенные платежи осуществляются без комиссии.
    6. Систему по дистанционному управлению финансами.
    7. Действует СМС-информирование;
    8. Вы сможете управлять денежными потоками 24 часа в сутки.
    9. Информирование об операциях на электронную почту.

    Подробнее об Открытии РКО в банке предоставляется в рамках следующих пакетов услуг: Тарифный план Открытие Ведение Свой бизнес 0 0 Новый старт 0 490 Оптима 0 990 Безлимит 0 4990 Открытие счета в Локо-Банке проходит на следующих условиях:

    1. Каждый тариф предусматривает бесплатные платежи внутри банка, стоимость внешних — от 19 до 89 рублей.
    2. Можно передать все документы для открытия счета через курьера.
    3. При предоплате за обслуживание банк предоставляет скидки в размере от 7 до 17%.
    4. Управлять счетами можно в режиме онлайн через приложение.
    5. СМС-информирование по счету подключается всем клиентам бесплатно.
    6. Номер счета формируется в режиме онлайн в течение 1 минуты после подачи заявки.

    Подробнее о Локо Банке Сфера — это специальный сервис для бизнеса от БКС Банка. Он современный, удобный и тарифы на РКО одни из самых выгодных в России.

    Где лучше открыть расчётный счёт ИП в 2021 году

    по стоимости транзакций (переводов) >>

  • Банки Москвы, проранжированные по стоимости снятия наличных >>
    1. Банки Санкт-Петербурга, проранжированные по стоимости транзакций (переводов) >>
    2. Банки Санкт-Петербурга, проранжированные по стоимости обслуживания счёта >>
    3. Банки Санкт-Петербурга, проранжированные по стоимости открытия счёта >>
    4. Банки Санкт-Петербурга, проранжированные по стоимости снятия наличных >>
    1. Банки Архангельска, проранжированные по стоимости обслуживания счёта >>
    2. Банки Архангельска, проранжированные по стоимости открытия счёта >>
    3. Банки Архангельска, проранжированные по стоимости снятия наличных >>
    4. Банки Архангельска, проранжированные по стоимости транзакций (переводов) >>
    1. Банки Астрахани, проранжированные по стоимости транзакций (переводов) >>
    2. Банки Астрахани, проранжированные по стоимости обслуживания счёта >>
    3. Банки Астрахани, проранжированные по стоимости открытия счёта >>
    4. Банки Астрахани, проранжированные по стоимости снятия наличных >>
    1. Банки Балашихи, проранжированные по стоимости снятия наличных >>
    2. Банки Балашихи, проранжированные по стоимости обслуживания счёта >>
    3. Банки Балашихи, проранжированные по стоимости открытия счёта >>
    4. Банки Балашихи, проранжированные по стоимости транзакций (переводов) >>
    1. Банки Барнаула, проранжированные по стоимости транзакций (переводов) >>
    2. Банки Барнаула, проранжированные по стоимости обслуживания счёта >>
    3. Банки Барнаула, проранжированные по стоимости снятия наличных >>
    4. Банки Барнаула, проранжированные по стоимости открытия счёта >>
    1. Банки Белгорода, проранжированные по стоимости обслуживания счёта >>
    2. Банки Белгорода, проранжированные по стоимости транзакций
    3. Банки Белгорода, проранжированные по стоимости открытия счёта >>

    Лучшие банки для ИП в 2021 году по открытию расчетного счета

    Свернуть тарифы Показать тарифы Точка принадлежит банку «Открытие» с 99% госучастием, что говорит о ее надежности.

    Также в банке есть онлайн-поддержка 24/7 и много бонусов от партнеров. Банк предлагает тариф с бесплатным обслуживанием и самым высоким беспроцентным лимитом переводов физическим лицам в России. Точка один из немногих отменили комиссию за платежи юр. лицам и ИП. Разнообразие тарифов позволит вам выбрать оптимальный вариант обслуживания исходя из ваших потребностей и оборотов.
    лицам и ИП. Разнообразие тарифов позволит вам выбрать оптимальный вариант обслуживания исходя из ваших потребностей и оборотов.

    Еще Точка поможет вам и с открытием ИП: специалисты сами подберут коды ОКВЭД, систему налогообложения, подготовят полный пакет документов и отправят их в налоговую.

    От вас понадобятся только сканы паспорта.

    Банк дарит каждому клиенту 4 месяца бесплатного обслуживания, а также вас ждут подарки от партнеров, которые помогут успешно вести бизнес. У Тинькофф высокий лимит бесплатных переводов на собственные карты, моментальная отправка платежей. Платежи на расчетные счета внутри банка осуществляются круглосуточно.

    Расчетный счет в Тинькофф В сравнении Сравнить Открытие счета: 0 р.

    Обслуживание: от 0 р./мес. Межбанковский перевод: от 19 р./шт. Свернуть тарифы Показать тарифы Бизнес с Тинькофф можно начать, не выходя из дома – банк сам зарегистрирует ИП и откроет вам счет. Для этого нужно заполнить заявку и подписать документы, которые бесплатно привезет сотрудник. После этого в вашем распоряжении будут сервисы для удаленной работы: мобильное приложение и личный кабинет с поддержкой 24/7, онлайн-бухгалтерия, конструктор сайтов.
    После этого в вашем распоряжении будут сервисы для удаленной работы: мобильное приложение и личный кабинет с поддержкой 24/7, онлайн-бухгалтерия, конструктор сайтов. Банк отличает невысокая абонентская плата, которая отсутствует, если вы не пользуетесь счетом.

    В МодульБанке низкая стоимость платежек, наличные можно снимать в любом банкомате, высокий лимит переводов физическим лицам. ИП на УСН 6% могут использовать бизнес карту как личную и оплачивать ей любые покупки, получая при этом кэшбэк до 5%. Расчетный счет в Модульбанке В сравнении Сравнить Открытие счета: 0 р.

    Обслуживание: от 0 р./мес. Межбанковский перевод: от 0 р./шт.

    Как выбрать банк для расчетного счета

    Посмотрите на сайте банка информацию о его положении в российских и международных рейтингах.

    Проверьте, выставляет ли банк свои акции на международных биржах. Для клиента это значит, что банк соблюдает требования и проходит проверку сразу двух регуляторов: Центробанка в России и FCA в Великобритании.

    Тарифы. Обычно банки открывают расчетные счета бесплатно. Клиент платит за ежемесячное обслуживание счета, комиссии с переводов и дополнительные услуги. На рекламные страницы часто выносят самые выгодные условия, которые доступны не всем клиентам.

    Найдите на сайте полное описание тарифов с условиями и размерами всех платежей.

    Часто подробности о тарифах расположены на вкладке с выбранной услугой.

    Обращайте внимание, как меняется комиссия от суммы переводов, нужно ли платить, если нет операций по счету, какие лимиты действуют в банке на переводы и снятие денег, какой процент действует на остаток по счету.

    Лимиты на поступление денег. В некоторых банковских тарифах есть лимиты на поступление денег, то есть на то, сколько платежей вы можете принимать на счет. Сверх лимитов банк берет комиссию. Размер лимита зависит от стоимости тарифа: чем дороже тариф, тем выше оборот без комиссии.

    Обязательно проверьте все лимиты перед выбором тарифа — об этом не пишут в рекламных лендингах.Эту информацию можно найти в полном описании тарифов. Часто за бесплатным обслуживанием стоят маленькие лимиты на поступление денег.

    Если у бизнеса планируется оборот от миллиона рублей в месяц, скорее всего, самые дешевые и бесплатные тарифы не подойдут. Там маленькие лимиты на входящий оборот, поэтому вы будете платить комиссию просто за то, что вам поступают деньги на счет выше лимита, или автоматически перейдете на более дорогой тариф. Бизнес-карта. В некоторых банках к расчетному счету открывают бизнес-карту.

    Как только деньги приходят на счет, они сразу отображаются на карте. ИП может оплачивать бизнес-картой любые личные расходы, например продукты в магазинах или билеты на самолет.

    У бизнес-карты нет лимитов и комиссий — можно пользоваться деньгами без ограничений.

    Где лучше открыть расчётный счёт для ИП или ООО в 2021 году?

    К ним относятся:

      цена открытия счёта;стоимость оплаты услуг по его обслуживанию за месяц или год (во втором случае иногда предоставляется скидка);самый низкий процент за внесение или снятие средств, а также их перевод;наличие и удобство использования специального приложения на мобильных устройствах;зачисляющееся проценты на оставшуюся сумму;высокий коэффициент надёжности у банка, который говорит об популярности его использования и доверия к нему.

    Для тех, кому сложно определиться, ниже будут рассмотрены разные кредитно-финансовые организации, в которых возможно открытие расчётного счета. Указанные финансовые организации отличаются наиболее оптимальными условиями для проведения такого рода соглашений между сторонами.

    Стоит обратить внимание, что цены, указанные далее, относятся к Москве и её области.

    Расценки в регионах необходимо уточнять в финансово-кредитных организациях, или смотреть на сайте учреждения.«Дело» — филиал ПАО СКБ-Банк, созданный специально для обслуживания предпринимателей. На сегодняшний день «ДелоБанк» предлагает новым клиентам линейку из трех тарифов по расчетно-кассовому обслуживанию:«ДелоЛайт» — минимальный набор возможностей для бизнеса.

    Бесплатное обслуживание в течение первого месяца, затем — от 552 до 690 рублей в месяц (зависит от предоплаченного периода). Комиссия за обслуживание не берется, если отсутствует оборот по счету.

    Бесплатные переводы в адрес физических лиц — до 100 000 рублей ежемесячно.

    Также включено пять бесплатных платежей контрагентам в другие банки (далее — 39 рублей за платеж).

    На остаток начисляется 1,5% годовых.«ДелоПро» — более продвинутый тариф, который стоит от 2072 до 2590 рублей в месяц. Первый месяц обслуживания — также бесплатный. Комиссия не взимается и при оборотах по бизнес-карте от 250 000 рублей в месяц.

    В тариф входит 50 платежей контрагентам в другие банки без комиссии (затем — 29 рублей за каждый).

    Бесплатные переводы физлицам — до 200 000 рублей ежемесячно.

    11 лучших банков для РКО: сравнение тарифов, какой продукт лучше для ИП и ООО в 2021 году

    При открытии счета здесь можно получить бесплатное обслуживание на срок от двух до шести месяцев. В банке Уралсиб и вовсе можно получить до одного года бесплатного РКО при открытии его онлайн., , , Тинькофф и хороши тем, что здесь начисляется процент на остаток средств по счету — до 3,75% годовых.

    Здесь выгодно хранить средства как для текущих, так и для будущих расходов.Фото: alfabank.ruПреимущества:

    1. минимум документов;
    2. возможность бесплатно переводить средства физлицам — до 1,5 млн рублей по тарифу “Просто 1%”;
    3. бонусы на развитие.
    4. каждая платежка имеет невысокую стоимость;
    5. нет комиссии за открытие первого счета;
    6. кэшбэк до 5% за бизнес-расходы;
    7. гибкие тарифные планы;

    Недостатки:

    1. пакет услуг будет стоить дорого для компаний с большой финансовой активностью;
    2. возможность переводить на личный счет без комиссии по большинству тарифов — только 150 тысяч рублей ежемесячно.

    При выборе самого простого тарифа вы не будете платить абонентскую плату, при этом три платежки все равно будут бесплатными.

    Такой тариф будет хорошим выбором для начинающих ИП и ООО.Еще один вариант для компаний с небольшим оборотом — тариф “Просто 1%” с бесплатным ежемесячным обслуживанием. По условиям тарифа банк берет 1% от поступлений до 750 тысяч рублей в месяц.Крупные компании могут воспользоваться более продвинутыми тарифными планами с максимальной абонентской платой до 9 900 рублей в месяц.Фото: uralsib.ruПреимущества:

    1. удобный торговый эквайринг;
    2. до 7% кэшбэк по бизнес карте;
    3. 3% на остаток по счету;
    4. онлайн-бухгалтерия в подарок — от 6 до 12 месяцев.
    5. зарплатный проект всего от 1 000 руб. в год;

    Недостатки:

    1. стоимость платежного поручения может доходить до 120 руб.;
    2. комиссия за снятие наличных от 1,4% и выше в зависимости от тарифа.

    Уралсиб также предлагает различные пакеты РКО — от бесплатного “Старт” до пакета “ВЭД” за 3 690 рублей в месяц.

    Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП или ООО в 2021 году: обзор тарифов, личный опыт и рекомендации

    Поэтому переплачивать за обслуживания расчетного счета не имеет смысла (особенно, когда бизнес еще не приносит деньги)!

    III. Наличие и функциональность интернет-банкинга.

    Так как в современное время любую платежную операцию можно провести через интернет без посещения банка и ожидания в очередях, то наличие интернет-банкинга — очень важное дополнение к расчетному счету. Так же важен и функционал интернет-банкинга, чтобы он был понятен и прост в использовании. IV. Стоимость открытия — это единоразово уплачиваемая сумма денег за открытие расчетного счета.

    В среднем стоимость открытия расчетного счета колеблется в рамках 500 — 2 000 рублей.

    Некоторые же банки и вовсе не берут деньги за открытие р/с. Не самый важный критерий, но его тоже стоит учитывать. V. Процент на остаток — это ежемесячно начисляемая сумма на остаток средств по счету согласно действующей процентной ставке.

    Неплохое дополнение к расчетному счету, чтобы ваши деньги работали всегда. Даже 2-8% процентов годовых могут давать неплохой дополнительный доход! В сегодняшнем обзоре банков я постарался выбрать исключительно те, которые одновременно являются надежными, популярными и имеют привлекательные условия (тарифы) обслуживания.

    В первую очередь я сделаю обзор 3 банков, в которых возможно бесплатно открыть расчетный счет и не платить ежемесячную плату за его обслуживание.

    Далее проанализируем предложения крупнейших и старейших банков России: Сбербанк, ВТБ24, Альфа-Банк.

    В данном разделе мы рассмотрим банки, которые предоставляют расчетный счет для ИП и ООО с бесплатным обслуживанием. В первую очередь — это банки ориентированные на малый бизнес.

    Конечно, полностью бесплатное обслуживание ни один банк предлагать не будет, есть ограничения по платежным операциям, снятием и зачислением денежных средств на счет, периоду бесплатного обслуживания и т.п.